O Banco Central (BC) decretou nesta quarta-feira (18) a liquidação extrajudicial do Banco Pleno e da Pleno Distribuidora Títulos e Valores Mobiliários, que integram o mesmo conglomerado prudencial. A medida, anunciada em Brasília, foi motivada pelo comprometimento da situação econômico-financeira das instituições, deterioração da liquidez, infração de normas que disciplinam sua atividade e inobservância de determinações do BC.
O conglomerado é considerado de pequeno porte, enquadrado no segmento S4 da regulação prudencial. Segundo a autoridade monetária, ele detém 0,04% do ativo total e 0,05% das captações totais do Sistema Financeiro Nacional.
Conexão com o Banco Master e Operação Compliance Zero
O Banco Pleno, anteriormente conhecido como Banco Voiter, integrou até meados de 2025 o conglomerado financeiro do Banco Master. Atualmente, o Banco Pleno é comandado por Augusto Ferreira Lima, ex-CEO e ex-sócio do Banco Master.
O Banco Master, do banqueiro Daniel Vorcaro, é alvo da Operação Compliance Zero, que investiga a concessão de créditos falsos. As investigações apuram uma possível fraude que pode alcançar R$ 17 bilhões, incluindo a tentativa de compra da instituição pelo Banco de Brasília (BRB), um banco público ligado ao Governo do Distrito Federal. Em comunicado, o Banco Pleno alegou não fazer parte do conglomerado Master, o que reconfiguraria limites à regulamentação.
Indisponibilidade de bens e pagamentos via FGC
O Banco Central informou que outras medidas podem ser tomadas para apurar responsabilidades. Caso as suspeitas de irregularidades se confirmem, serão adotadas sanções administrativas e comunicações às autoridades competentes. Entre as ações previstas está a indisponibilidade dos bens de controladores e administradores do conglomerado prudencial Pleno.
Em comunicado ao mercado, o Banco Pleno estimou uma base de 160 mil credores com depósitos elegíveis ao pagamento da garantia, totalizando R$ 4,9 bilhões. O Fundo Garantidor de Crédito (FGC) efetuará os pagamentos, limitados a R$ 250 mil, após a conclusão do levantamento dos dados dos credores. O banco solicitou aos credores que utilizem o aplicativo do FGC, disponível na Apple Store e Google Play, para simplificar o processo de solicitação da garantia de forma ágil e online.
Controladores e Ex-Administradores Afetados
A medida de indisponibilidade de bens alcança o núcleo de controle da instituição, tanto pessoas jurídicas quanto físicas. Entre as empresas afetadas pela decisão estão a NK 031 Empreendimentos e Participações, DV Holding Financeira, Master Holding Financeira e 133 Investimentos e Participações.
No grupo de controladores pessoas físicas, a restrição recai sobre Armando Miguel Gallo Neto, Augusto Ferreira Lima, Daniel Bueno Vorcaro e Felipe Wallace Simonsen. A medida também se estende a ex-administradores, incluindo Daniel Vorcaro, Augusto Ferreira Lima, Angelo Antonio Ribeiro da Silva, Luiz Antonio Bull, Mauricio Antonio Quadrado, Renata Leme Borges dos Santos, Ronaldo Vieira Bento e Viviane Aparecida Rodrigues Afonso.
